基金业绩评价(基金业绩评价原则)

基金业绩评价

基金业绩评价，如何评价”基金业绩评价”的影响因素?

评价基金业绩，有很多方法，我们还是从传统的角度进行分析比较好。

基金业绩评价原则

1.简单直接直接的评价。

衡量一只基金的业绩是很重要的因素，但最简单直接的评价就是把基金业绩放在同等重要的位置。

比如说业绩是近5年排名前1/2，近3/5的时间排名前1/2。

那基金业绩为何如此重要呢?因为这只基金可能对冲了。

有数据统计显示，能够对业绩进行归因，而基金的业绩却与产品的业绩无关，正所谓，只有以更低的风险获取收益，才是真正的风险获利收益的能力。

所以对那些挑选基金的人来说，评价一只基金业绩是最常用的因素。

2.重业绩，轻业绩

考察一只基金的业绩时，最重要的就是业绩，是指基金从成立以来与同期业绩基准以及同类基金的业绩比较。

成立时间较长的基金，一般会在成立以来能够经历两到三年的业绩排名，长期业绩优异。

更重要的是，它们所选用的基金在不同的市场时期，能取得正收益，成立以来业绩表现更为优异。

3.重收益，重风险

考察基金业绩时，首先要看中长期收益率，中短期来看是好还是坏。

基金和股票最大的区别是它是跟大盘的，尤其是股票型基金，与大盘的相关性要更强。

中长期趋势向上，所以中长期趋势比大盘更重要。

从下我们可以看出，2007年5月至2014年5月以及2016年1月至2018年12月，大盘一直在3000点震荡，所以，我们在选择基金时，首要的考虑的不是业绩，而是收益和风险。

4.择时难，行知三拙

投资者在选择基金的时候，有没有想过基金到底是一个什么样的产品。

从大多数人的角度来看，基金有很多种，有股票型基金、混合型基金、指数基金等等。

不同的基金产品有不同的特性