日期:2023-10-26 20:11:10作者:人气:0
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工银瑞信农业产业股票基金(基金代码001195,高风险,波动幅度较大,适合较激进的投资者)2015年5月26日单位净值为1.0元。
1.什么是分红
基金分红是指基金公司将基金收益的一部分派发给投资者的一种投资回报方式,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。一般来说,基金分红需要满足以下原则:
(1)基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;
(2)基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;
(3).如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配。
2.基金分红方式
目前的开放式基金一般都会向投资者提供两种可供选择的分红方式∶现金分红和红利再投资。
(1)现金分红方式∶就是基金公司将基金收益的一部分,以现金派发给基金投资者的一种分红方式。基金公司把分红金额直接打进你的银行卡。
(2)红利再投资方式∶就是基金投资者将分红所得现金红利再投资该基金,以获得基金份额的一种方式。如果您暂时不需要现金,而想直接再投资,您就可以选择红利再投资方式,在这种情况下,分红资金将转成相应的基金份额增加,免收再投资的费用。
根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,如果投资者没有指定分红方式,则默认分红方式为现金分红方式。
3.工银农业产业(001195)股票基金放一年有分红吗?
根据工银农业产业的招募说明书(如上),规定的是一年收益分配的最多次数。
而根据《证券投资基金管理暂行办法》规定,每年至少分配一次基金收益。
需要了解的是基金并不是无条件分红的,虽然证券投资基金管理暂行办法有规定基金一年至少分配一次收益,但是基金分红的多少以及基金分红的策略往往是根据基金契约的规定来实施的。
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