日期：2023-09-17 03:03:40作者：人气：2
大家好！对于远期外汇交易的了解程度很多人可能还不够深入，但是不用担心，我会在本次分享中向大家讲解一些关于远期外汇交易的重要概念和实际应用，希望能够帮助您更好地掌握这个话题。
外汇交易方式有四种：即期、远期、期货交易以及期权交易。
即期
又称为现货交易或现期交易，是指外汇买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。即期外汇交易是外汇市场上最常用的一种交易方式，即期外汇交易占外汇交易总额的大部分。主要是因为即期外汇买卖不但可以满足买方临时性的付款需要，也可以帮助买卖双方调整外汇头寸的货币比例，以避免外汇汇率风险。
远期
跟即期外汇交易相区别的是指市场交易主体在成交后，按照远期合同规定，在未来(一般在成交日后的3个营业日之后)按规定的日期交易的外汇交易。远期外汇交易是有效的外汇市场中必不可少的组成部分。70年代初期，国际范围内的汇率体制从固定汇率为主导向转以浮动汇率为主，汇率波动加剧，金融市场蓬勃发展，从而推动了远期外汇市场的发展。
期货交易
随着期货交易市场的发展，原来作为商品交易媒体的货币(外汇)也成为期货交易的对象。外汇期货交易就是指外汇买卖双方于将来时间(未来某日)，以在有组织的交易所内公开叫价(类似于拍卖)确定的价格，买人或卖出某一标准数量的特定货币的交易活动。再这里，有几个概念读者可能有些模糊，解释如下：a、标准数量：特定货币(如英镑)的每份期货交易合同的数量是相同的，如英镑期货交易合同每份金额为25000英镑。b、特定货币：指在合同条款中规定的交易货币的具体类型，如3个月的日元，6个月的美元等。
期权交易
外汇期权常被视作一种有效的避险工具，因为它可以消除贬值风险以保留潜在的获利可能。在上面我们介绍远期交易，其外汇的交割可以是特定的日期(如5月1日)，也可以是特定期间(如5月1日至5月31日)。但是，这两种方式双方都有义务进行全额的交割。外汇期权是指交易的一方(期权的持有者)拥有和约的权利，并可以决定是否执行(交割)和约。如果愿意的话，和约的买方(持有者)可以听任期权到期而不进行交割。卖方毫无权利决定合同是否交割。
一、什么是远期结售汇业务？
远期结售汇业务是指外汇指定银行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇的业务。
二、为什么要办理远期结售汇业务？
通过远期结售汇业务，客户可有效规避汇率风险，锁定未来时点的交易成本或收益。并且客户可根据自身情况，选择有利的交易时机和交易价格，提高资金使用效率。
例如：晨星公司欲将其持有的某公司股权转让给美国联兴公司，协议收购金额为1亿美元，收购资金将在三个月后汇入，为避免汇率风险，3月12日，晨星公司向我行申请三个月远期结汇交易。
3月12日,我行三个月远期结汇价格为827.53，交割日为2003年6月12日,届时晨星公司将向我行支付1亿美元，我行向晨星公司支付人民币827.53/100*usd100,000,000=rmb827,530,000。晨星公司已经在827.53汇率水平上锁定了收益，规避了人民币升值的风险。
三、什么样的客户可以办理远期结售汇业务？
远期结售汇业务面向的客户是在我国境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业。
远期结售汇业务须遵循实需原则，不得进行投机性交易。客户须具有根据《结汇、售汇及付汇管理规定》的可办理结售汇的外汇收支，并能按时提供全部有效凭证，才能办理远期结售汇业务。
远期结售汇业务的具体外汇收支范围包括：贸易项下的收支；服务贸易和收益项下的收支；偿还我行的外汇贷款；偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。
四、远期结售汇业务包括哪些币种？
远期结售汇业务的币种，包括美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元等九种可自由兑换货币。
五、远期结售汇业务包括哪些期限？
远期结售汇业务分为固定期限的远期交易和择期交易
固定期限的远期交易是指交割日为未来某一确定日的远期交易，分为7天、20天、1个月、2个月...12个月等14个固定期限。
择期交易则是指约定的交割期限为未来某一时段，客户可在此之内选择一个确定的交割日。
远期结售汇交易可展期一次，展期期限同14个固定期限为12个月。因此，远期结售汇交易的最长期限可达2年。
展期交易也可以选择固定期限的远期交易或择期交易。
六、远期结售汇的汇率如何确定？
远期结售汇价格确定依据国际通用远期外汇交易的原理计算得出。远期结售汇价格取决于即期结售汇汇率、人民币和外汇利率以及交割期限。
我行对客户六个月以内（含六个月）的远期结售汇买卖价差为0.5%，六个月以上的远期结售汇每增加一个月买卖价差增加0.05%，
七、客户在我行办理远期结售汇需要哪些手续？
1、 提交结售汇业务所需的相应单据和有效凭证。
2、 在我行开立人民币、外汇账户。
3、 与我行签订《远期结售汇总协议》，并提供有权签字人签样、印模及经办人授权书。
4、 缴纳保证金，人民币或外币均可，保证金金额为远期交易金额的3% 。
5、 逐笔提交《远期结售汇申请书》。
八、如何办理远期结售汇交割？
远期结售汇的交割按《远期结售汇申请书》规定内容在约定的交割日进行。其中，固定期限交易的交割按规定的交割日办理，择期交易在约定的期限内客户可任选一天与我行进行交割。
我行在交割当日为客户办理转帐手续，客户应保证帐户中有足够资金用于支付。
由于贸易的不确定性，我行设定交割日后3个工作日为客户办理交割的宽限期，在此宽限期内办理的交割视同如约交割，按照原交易约定的汇率进行交割。
我行不办理提前交割。
九、如何办理展期？
由于贸易的不确定性，如客户按期交割困难，可于交割日前的3个工作日之前向我行提出申请推迟交割，即展期。但展期只能进行一次，期限不得超过12个月。
因客户应承担推迟交割给我行造成的平盘价差损失，如产生收益我行将于最终交割时一并付给客户。
办理展期的手续：
1、 客户向我行提出申请，填写展期申请书，声明展期原因。
2、 客户向我行提交新的远期结售汇申请书，汇率按照展期当日我行发布的远期结售汇汇率。
十、何为客户违约？
1、 客户无法提交全部有效凭证或有效商业单据；
2、 客户没有按时同我行办理交割（交割宽限期除外）；
3、 客户没有按照《远期结售汇申请书》中的金额等约定内容进行交割。
客户违约须承担因此造成的平盘损失。
即期汇率又叫做现汇汇率，指的是外汇买卖双方成交后，当天或者两个营业日内交割所使用的汇率。
远期汇率又叫做期汇汇率，指的是买卖远期外汇时候所使用的汇率，远期外汇是预约性外汇买卖所使用的一种汇率，通常在远期外汇买卖合约成交时订立。远期合约到期的时候，按照这个汇率进行交割，不受汇率变动的影响，期限一般为1-12个月。
从即期汇率和远期汇率的关系看，远期汇率不是高于即期汇率，就是低于即期汇率。远期汇率在一定程度上代表即期汇率的变动趋势.
做外汇的买卖要密切注意债券市场的发展，特别是要看实际利率的趋势作外汇买卖的参考。
中国银行公司即期外汇买卖介绍：
即期外汇交易业务是指交易双方按照交易日当天交易时点外汇市场的即期汇率成交，并在交割日进行交割的外汇交易。
由申请客户向中国银行发起即期外汇交易指令，通过书面委托形式确定即期外汇交易的细节，交易达成后，由中国银行向申请者出具交易证实，并在交易日以后二个工作日内（t+2）进行实际交割。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。
诚邀您下载使用中国银行手机银行app或中银跨境go app办理相关业务。
远期外汇交易的介绍到这里就告一段落了，感谢您花时间阅读本文。如果您对远期外汇交易、远期外汇交易还有更多的疑问，请在本站查询更多相关信息。